從武漢竄到江蘇鹽城大豐，8天時間狂刷500萬贓款，見勢頭不對又逃匿南京的“東北虎哥”栽了！連帶著手下一票涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得的幫手和卡農17人統統落網。近日，大豐公安機關通過縝密偵查，一舉摧毀了一個流竄兩省三地替電詐犯罪取款洗錢的幫派，扣押贓款、凍結資金20餘萬元，以及涉案電腦、手機、銀行卡100餘部（張），破獲案件20餘起。

抓獲犯罪嫌疑人

事起：日賺2500元的兼職是個犯罪陷阱！

2021年9月2日上午，懷揣發財夢的小蘭（化名）敲開了大豐區某飯店301房，開門迎接她的是之前和她在微信上聊的火熱的丁姐（化名），房間內還有少哥（化名）以及一個操著東北口音的男子虎哥（化名）。之前，小蘭曾在丁姐朋友圈裏看到日賺2500元的兼職廣告，於是便主動找上門。

儘管事前丁姐已經和小蘭在微信上確認過銀行卡狀態，但為了保證成功，她還是先讓小蘭通過微信轉了5元到自己的銀行卡上，成功後再通過銀行卡將5元轉回到自己的微信上，這樣的流程稱為“驗卡”。丁姐說只有驗卡成功才能繼續做下去。當小蘭兩張銀行卡都驗卡成功後，他們便迅速進入下一個流程，虎哥打開隨身的筆記型電腦，通過一個聊天軟體，把小蘭的銀行卡帳號傳給了對方。很快小蘭手機上便收到三萬元，虎哥又讓小蘭用手機掃電腦上對方提供的二維碼，把這三萬塊再轉到二維碼背後的銀行帳戶上。

按之前談好的每筆轉帳可得轉款金額的8‰，小蘭當場拿到了240元手續費。這之後一個多小時裏，直到觸底銀行卡每日轉帳的限額，小蘭名下的兩張銀行卡轉帳流水高達20多萬，而她也囙此賺了1700多元。第二天，意猶未盡的小蘭還想繼續時，虎哥、少哥、丁姐三人已離開了飯店，微信也拉黑了小蘭。直到第三天、第四天……當小蘭陸續收到了微信限額、銀行卡凍結的通知時，原本就隱隱有所揣測這是違法犯罪的小蘭不由慌了神。這之後當大豐警察找上門來，告知其因為替幫派“洗錢”，涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得時，小蘭徹底傻了眼！

背後：警方發現近百個可疑帳戶在瘋狂交易！

小蘭的事情並不是簡單一個孤例！在9月初的短短數天裏，大豐警察通過系統內部國家反詐中心推送資訊，以及大豐區打擊治理電信網路新型違法犯罪聯席會上迴響的銀行數據，發現本地像小蘭這樣的异常人員多達二十餘個，涉及相關帳號近百個！

很快小偉、大秦、老周（均為化名）這些本地人逐步進入了警方的視線。調查發現，這些平時資金流水正常的帳戶在9月初的七八天裏，流水均達20-80萬不等，交易很不正常。警方分析極有可能是一個洗錢團夥在招募人員作案，為了避免受害人的損失進一步擴大，警方迅速聯合金融部門凍結了這批异常銀行帳戶。

接下來的時間裏，警方將這些人的真實身份、交易對象、資金流向、組織架構逐一查明，活躍在微信朋友圈裏的召集人丁姐的身份也查實了，於是9月28日這一天，丁姐落網了。面對大量證據，丁姐很快交代出了少哥，聲稱是少哥帶她入的行，於是少哥當晚也進了“局子”。據少哥交代，他是在武漢認識了一個專門洗錢的東北人虎哥，於9月初來大豐找了本地人丁姐拉人頭做“卡農”（也就是小蘭、小偉這樣的人），為上游電詐犯罪活動轉帳贓款，謀取非法利益。

審訊犯罪嫌疑人

內幕：洗錢利益鏈條背後的齷齪難以道盡！

緊接著就是虎哥的抓捕了！儘管虎哥作案經驗豐富，極力規避各種活動痕迹，甚至在獲悉手下“卡農”銀行卡被接連凍結後的第一時間就不辭而別躲到了南京，但依舊還是被大豐警察鎖定了真實身份和具體位置。9月30日晚，在虎哥經常吃飯的小飯店裏，被蹲守的大豐警方一舉抓獲。

據查，虎哥、少哥原先就是在武漢替上游電詐犯罪活動洗錢，被當地警方接連封了多個卡農的若干銀行帳戶後，惶惶不可終日，急於潜逃躲避。但經不住少哥一陣勸說，才决定到鹽城大豐繼續洗錢。但他沒有告訴少哥的是，上游給他4.6%的提成，他給少哥的只有2%的提成。

這一頭，少哥與丁姐則說的是1.5%的提成，他與丁姐合作共拿0.5%的提成，其餘1%給卡農。結果丁姐又降了0.2個百分點，就這樣一層層克扣下來，最後直接承擔最大風險的卡農們只有0.8%。但卡農大秦、老周他們也不是省油的燈啊，這些年警方一直在文宣打擊此類犯罪活動，他們個個心裡都清楚，於是在飯店轉帳時乘隙跑了，一舉侵吞了虎哥三萬多的贓款。虎哥暴跳如雷又不能報警，之後便要求少哥沒收卡農手機親自操作，結果少哥嫌麻煩又拉了自己女朋友進團夥做操作工，管虎哥要薪水，就這樣他在提成之外又賺了一份薪水……

就這樣一個由虎哥牽頭上游，丁姐負責拉人頭，少哥負責幫忙操作和記帳的洗錢鏈條就在大豐境內被搭建起來了。他們從9月2日開工，直到9月9日虎哥潜逃，8天時間累計為上游電詐犯罪活動轉移了500多萬贓款，鏈條上下非法獲利20餘萬元，造成的危害極大！

回首：替犯罪活動轉帳涉嫌違法犯罪絕不能沾！

黑吃黑、侵吞、截留、加塞……正如這夥人的交代，在違法犯罪的鏈條上沒有什麼是犯罪分子做不出來的，而一旦投身其中絕對沒有好下場！根據刑法相關規定和司法解釋，替電詐犯罪活動進行取款轉帳的，無論是中端的承接、招募、操作、會計、幫工，還是末端提供銀行帳戶、手機卡的卡商、卡農等均涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得，是公安機關嚴厲打擊的對象！

警方提醒廣大群眾：切不可貪小利失大義，出售、出借個人銀行帳戶，更不能參與其中的轉帳活動，否則不僅自己因犯罪幫兇被依法追究法律責任，還會助長電詐犯罪猖獗勢頭，導致其他人的血汗錢付諸東流，造成不可挽回的財產損失。

通訊員陳凱玲張健揚子晚報/紫牛新聞記者施廣權

校對王菲