近年來，電商行業高速發展，幾乎包攬了人們衣食住行等各方面的生活需求，但是在它火爆的表像背後也藏著我們看不見的黑色交易。

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網絡刷單暗藏洗錢陷阱

2020年6月，某電商平臺在日常排查中發現，平臺的多家店鋪存在訂單支付IP與收貨地址不在同一區域、物流簽收時間早於下單支付時間等异常情况，而這些店鋪的店主竟是同一人——周某某。

原來，朋友王某邀請周某某共同參與一個省時省力的“掙錢項目”，周某某猶豫了半天，雖然知道背後可能大有隱患，但經不住高額傭金的誘惑，最終還是同意了。

他在王某指使下先收購了30餘家該電商平臺的店鋪，自己投入大量本金購買店鋪內虛假商品進行刷單，待成功提現到他名下銀行卡後，再分筆轉至王某提供的各類銀行帳戶。

完成上述操作後，他便將店鋪交由王某捕手管理。王某操作店鋪期間會產生大量訂單，其實這些訂單都是網絡賭博平臺收取賭資時生成，這麼一操作，賭客的賭資就能披上合法外衣，被“洗白”成了店鋪日常流水收入。事後，周某某再對之前的訂單申請退款不退貨，從而成功拿回前期自己墊付的本金，並從王某那裡賺取了十二萬元左右的傭金。

經查，周某某向王某提供的帳號轉帳共計人民幣3500餘萬元。

長寧區檢察院審查本案後認為，被告人周某某、王某明知他人可能實施資訊網路違法犯罪活動，仍為其犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重，應以幫助資訊網路犯罪活動罪追究其刑事責任。經該院提起公訴，今年5月，王某被法院判處有期徒刑二年三個月，並處罰金人民幣十萬元。周某某在家屬的協助下，退繳違法所得，最終被法院判處有期徒刑一年三個月，並處罰金人民幣五萬元。

“與傳統實體商店不同，電商平臺的交易數量、交易金額可謂‘海量’，商品種類豐富多元，這些特點容易被不法分子利用進行刷單洗錢，而且更加隱蔽，給反洗錢工作帶來新挑戰。”長寧區檢察院第一檢察部副主任王邕介紹。

近年來，替電信網路詐騙、賭博、集資詐騙等犯罪轉移非法資金的洗錢類案件持續高發，隨著各類新業態的湧現，犯罪手段也在不斷翻新，給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。去年以來，長寧區檢察院深入開展反洗錢專項行動，不斷加大對洗錢類犯罪懲治力度，嚴格落實“一案雙查”工作機制，深挖徹查、精准監督，切實維護金融安全和經濟社會秩序。2020年1月至2021年8月，該院辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、幫助資訊網路犯罪活動等洗錢類犯罪逮捕案件306件380人，起訴案件271件330人，並且案件數量呈逐年攀升趨勢。

銀行卡買賣背後的“黑色江湖”

除利用電商平臺刷單洗錢外，“卡農”洗錢類犯罪仍然居高不下，以轉賣對公帳戶、個人銀行卡等管道幫助資訊網路犯罪活動的案件占該院洗錢類犯罪案件的85%以上，上游犯罪絕大部分涉及電信網絡詐騙。長寧區檢察院在辦案中發現，不少涉世未深的學生由於財務狀況較差，缺乏法律知識，被社會上高價收卡的人所蠱惑，辦理銀行卡等出售牟利。但實際上這些銀行卡全部流入了幫派手中，成為電信網路詐騙犯罪的洗錢工具。

小鐘和小覃是大專在讀學生，2020年3月，兩人在社會上結識了“朋友”劉某。得知出售銀行卡有利可圖，為儘快還清網貸，兩人根據劉某訓示辦理了3張銀行卡，並將其出售給劉某，賺了1600餘元好處費。然而，這3張銀行卡都被幫派用於收取、轉移電信網路詐騙犯罪贓款。

長寧區檢察院審查本案後認為，被告人劉某為他人利用資訊網路實施犯罪提供支付結算幫助，已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款的規定，應以幫助資訊網路犯罪活動罪追究其刑事責任。小鐘和小覃雖然實施了幫助資訊網路犯罪活動的行為，但鑒於兩人均是在校學生，系初犯，到案後自願認罪認罰，主動退出全部違法所得，根據《中華人民共和國刑法》第三十七條之規定，可以免予刑事處罰。最終，檢察機關對小鐘和小覃作出不起訴决定，對劉某以幫助資訊網路犯罪活動罪提起公訴，法院判處劉某有期徒刑六個月，並處罰金人民幣二千元。

當前，隨著社會經濟的快速發展，各類圖利型犯罪與洗錢類犯罪活動相互交織滲透，涉案金額持續攀升。洗錢類犯罪不僅危害國家經濟健康發展和金融安全，而且妨害國家金融管理秩序和司法機關對犯罪活動的查處。今後，長寧區檢察院將持續開展反洗錢工作，不斷加大洗錢類犯罪懲治力度，同時加强法治文宣和警示教育，引導社會公眾樹立防範洗錢犯罪意識，更好維護金融安全和社會穩定。

特約通訊員錢宇文新民晚報記者屠瑜