記者張楊

  近日，上海金融監管局聯合人民銀行上海市分行、上海市發展改革委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯等部門，印發《上海銀行業保險業建設供應鏈金融示範區行動方案》（以下簡稱《行動方案》），推動建設上海供應鏈金融示範區。

  截至2024年一季度末，上海供應鏈金融業務合作的覈心企業或平臺共計2244家，同比新增269家，供應鏈各類業務錶內外餘額4710.65億元，同比增長14.72%。當年累計依託覈心企業或平臺直接為1.13萬戶上下游小微企業提供貸款支持。

  在《行動方案》中，上海金融監管局要求聚焦上海重點產業集群，通過提供全方位綜合性的供應鏈金融服務，對上下游小微企業合理融資需求應融盡融，至2025年末，實現上海龍頭企業、“鏈主”企業及重要產業鏈供應鏈金融服務全覆蓋，實現產業、科技以及金融的融合發展，全面提升金融服務產業全鏈條的能力，建立具有代表性、示範性的供應鏈金融創新示範區。

  該《行動方案》針對當前供應鏈金融發展的痛點堵點，要求重點做好四方面工作：

  一是合作共贏，推進供應鏈金融生態圈建設。上海金融監管局將會同市政府相關部門，給金融機構發送包括民營總部、貿易總部等在內的一批上海總部企業清單，推動金融機構廣泛對接重點企業、行業協會、商會。在保護中小微企業合法權益的基礎上，妥善處理供應鏈金融開展中各方的利益與責任，激發其他主體參與供應鏈金融的意願和動力，打造共建共用共贏的供應鏈金融生態圈。

  二是科技賦能，推進供應鏈金融創新發展。上海金融監管局要求金融機構轉變理念，加大科技金融投入，大力推進區塊鏈、物聯網、大數據以及人工智慧等新技術在供應鏈金融領域的創新應用。鼓勵金融機構提升供應鏈金融數位化建設水准，提升線上供應鏈金融服務能力，提升供應鏈金融智慧風控能力。引導金融機構在風險可控的情况下，開展供應鏈金融的線上貸前、貸中、貸後“三查”工作，建立全流程線上資金監控模式。進一步擴大遠程開戶試點，引導金融機構合規穩慎開展异地供應鏈金融業務。

  三是破解難題，加大動產融資服務力度。針對現時供應鏈金融業務中應收賬款融資居多的局面，鼓勵金融機構通過科技賦能、線上線下服務相結合等手段，在風險可控前提下加大倉單和動產質押融資力度，加大對產業鏈上下游中小微企業的金融支持。在合規基礎上，鼓勵金融機構加大與覈心企業及其他參與方的合作，引導平臺企業更好地參與產業金融發展，做好對產業細分、垂直場景的研究與服務。通過信息流、資金流、物流和商流的“四流合一”，突破供應鏈金融開展中的交易、票據、貨物等真實可控難題，提升供應鏈金融服務的深度。

  四是風險為本，牢牢堅守合規底線。上海金融監管局要求金融機構完善供應鏈金融全過程的風控，做好覈心企業經營及其產業鏈的風險分析與預警，加强對覈心企業經營狀況、覈心企業與上下游鏈條企業交易情况的監控。對於平臺類供應鏈金融，要嚴格做好自主風險防控。加强對物流、信息流、資金流和協力廠商數據等資訊的跟踪管理，不得開展沒有真實交易背景的虛假供應鏈金融，不得與通過“偽創新”以逃避監管為目的平臺和企業開展供應鏈金融合作，防止供應鏈金融异化為部分市場主體違規融資的工具。