商店收款碼還能這樣用?非法分子瘋狂套現超百億:21人均已落網

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摘要:11月8日消息,荔枝新聞報導稱,江蘇揚州某銀行發現,王某和李某名下的信用卡帳戶异常活躍,每月流水最高可達千萬元。經過警察調查後發現,兩人利用商店收款二維碼套現並牟利,涉案金額巨大。隨著警察進一步搜查,揪出背後整個幫派,總套現金額超百億,現時21名不法分子均已落網。經警察進一步調查後發現,兩人的資金流向匯總至湖北襄陽楊某帳戶中,其個人套現金額高達2億元。

11月8日消息,荔枝新聞報導稱,江蘇揚州某銀行發現,王某和李某名下的信用卡帳戶异常活躍,每月流水最高可達千萬元。經過警察調查後發現,兩人利用商店收款二維碼套現並牟利,涉案金額巨大。隨著警察進一步搜查,揪出背後整個幫派,總套現金額超百億,現時21名不法分子均已落網。

據報導內容介紹,王某和李某兩人正常行為軌跡都在江蘇揚州地區,但消費刷卡地點卻在湖北潜江等地,且每月流水均達數百萬元。警察傳喚兩人進行詢問後發現,兩人是利用部分銀行給商戶掃碼收款免手續費的政策空子,自己辦理多份工商執照並申請商店二維碼,通過虛假交易的管道套取現金。

揚州警察局江都區分局經偵大隊警察王網扣介紹,某銀行推出活動,用戶月消費達80萬元,則進行8000元返利。王某和李某雖然要支付手續費,但相比於銀行的返利,還是能從中獲得盈利。

經警察進一步調查後發現,兩人的資金流向匯總至湖北襄陽楊某帳戶中,其個人套現金額高達2億元。而楊某大量資金還流向深圳孫某帳戶中,孫某的資金又發往全國多個帳戶,最終一個以孫某為首的非法套現團夥被揪出,21名成員均被抓獲。孫某掌握180多個商戶二維碼,套現金額達16億元,從中獲利至少萬分之五。

沒想到商戶收款碼還可以被這樣利用,21人在兩年時間內瘋狂套現超百億,如果以萬分之五的盈利來計算,他們從中至少獲利500萬元,涉案金額相當巨大。其實,很多銀行或者交易平臺都會不時舉行一些活動,給消費者或用戶提供一些福利政策,但往往都會被不法分子鑽空子。

前兩年,支付寶推出消費獎勵金活動,別人掃描你的二維碼領取紅包,消費並使用該紅包後,你就能獲得這份獎勵。很多人利用了這一優惠政策,從中獲得大量利益。除了這些,網購平臺偶爾舉行的優惠活動,或者出現價格Bug,也經常被人利用,導致平臺和商戶出現經濟損失。

移動支付和網購給我們的生活帶來極大的便利,但其中的某些漏洞,也容易被不法分子利用。大家在遇到這些情况時,應該克制自己的貪念,別做觸及違法犯罪的行為。

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