選擇安全可靠的金融機構

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，對客戶和機构自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易資訊，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供，確保金融機構客戶的隱私權和商業秘密得到保護。網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財產的安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人資訊才會更安全。

主動配合反洗錢義務機构進行身份識別

l開辦業務時，請您帶好有效身份證件。

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立帳戶、購買金融產品以及以任何管道與金融機構建立業務關係時：

1、出示有效身份證件或者其他身份證明檔案；

2、如實填寫您的身份資訊；

3、配合金融機構通過現場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等管道向您確認身份資訊；

4、回答金融機構工作人員的合理提問。如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明檔案，金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。

l存取大額現金時，請出示有效身份證件。

凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構須核對您的有效身份證件或身份證明檔案。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過這樣的措施，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創造更安全、有效的金融市場環境。

l他人替您辦理業務，代理人應出示他（她）和您的有效身份證件。

金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業務時，需要對代理關係進行合理的確認。特別提醒，當他人代您開立帳戶、購買金融產品、存取大額資金時，金融機構需要核對您和代理人的有效身份證件。

l身份證件到期更換的，請及時通知金融機構更新相關資訊。

金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對於身份證件巳過有效期的，超過合理期限仍未更新的，金融機構可中止辦理相關業務。

不要出租或出借自己的身份證件以及帳戶、銀行卡和u盾

出租或出借自己的身份證件以及帳戶、銀行卡和U盾，可能會產生以下後果：

•他人盜用您的名義從事非法活動；

•協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

•您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

•您的誠信狀況受到合理懷疑；

•您的聲譽和信用記錄因他人的不當行為而受損。

不要用自己的帳戶替他人提現

通過各種管道提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人帳戶或公司的帳戶為他人選取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，帳戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的帳戶替他人提現。

提高風險意識，防範電信帳戶

•堅持帳戶實名制，不向他人出售帳戶或者協助他人開戶；

•保護個人資訊安全，不輕易向他人透露個人身份息、帳戶資訊、支付資訊等；不參與買賣銀行帳戶、銀行卡、POS機具等；

•做好個人帳戶分類管理，建議將II類戶、III類戶用於網絡支付和移動支付業務；

•不信、不盲從未經證實的轉帳資訊；

•如果不慎遭遇電信網路詐騙，要保留微信、QQ、簡訊等往來資訊，以及ATM轉帳、網銀轉帳、手機銀行轉帳、支付寶支付、微信支付等轉帳憑證或者資訊，便於警方鎖定犯罪嫌疑人。