曾經轟動一時的“深房理”案件，迎來了新進展。

7日，“深房理”案件聯合調查處理工作組發佈消息，經初步查實，“深房理”涉嫌房產眾籌和代持、違規套取信貸資金進入房地產市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國家機關公文、非法集資等多項違法違規問題。此外，部分仲介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。

現時，有關責任單位和人員已被依法依規啟動問責和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。另外，有44名仲介為違規炒房提供便利被納入“黑名單”。

據“深房理”案件聯合調查工作組表示，現時，調查處理工作仍在進行中。

01

2021年4月4日，一比特名為“深房理裝修隊003”的微博用戶，爆出“深房理”搖籃會員合夥炒房資料102份，並稱自己手裡掌握大量炒房客的資料，每一個都精確到手機號碼，將輿論引至高點。

此後，多方公開資訊指，擁有140萬粉絲的微博房產大V深房理涉嫌教唆搖籃會員以高杠杆、假結婚、代持等管道炒房。

據北青網報導，深房理屬於深房理資訊技術有限公司。

啟信寶顯示，該公司成立於2019年5月，註冊資本為100萬元，法定代表人和實際控制人均為李鵬，經營範圍為商務資訊諮詢和互聯網技術諮詢等。

在舉報內容發酵以後，4月8日，深圳市住房和建設局在官方公眾號發文稱，有關部門已對“深房理”涉嫌違法違規線索開展聯合調查。

其中，深圳市住房和建設局、深圳市公安局、深圳市市場監督管理局、深圳市地方金融監管局、深圳市互聯網資訊辦公室、深圳人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監局等七部門立即成立聯合調查處理工作組。

8月7日，認證為“深圳市互聯網資訊辦公室”的公眾號“深圳發佈”發文稱，備受關注的“深房理”案件調查處理工作取得階段性進展。

上述文章稱，“深房理”公開宣揚“上班無用論”“人人皆可買房，直到財務自由”等吸引吸納會員，向會員承諾房產升值收益，重點炒作深圳市部分熱點樓盤。

“深房理”違背公序良俗，教唆會員以“假結婚”的管道規避購房政策；以資金互助的名義，向不特定對象募集資金，並承諾保底，涉嫌非法集資。

此外，還存在涉嫌騙取信貸資金、虛假廣告宣傳等多項違法違規行為。

02

問題貸款金額超10億

據深圳市住房和建設局介紹，現已查明“深房理”案件中有119人參與房產代持或眾籌，按照規定，對上述人員3年內停止其在深圳市購買商品住房、租購公共住房及公積金貸款的資格。

在“深房理”的會員中，有44人為深圳市持牌房地產仲介人員，深圳市住房和建設局已採取停止網簽許可權、納入行業黑名單等措施。

據深圳銀保監局組織銀行查明：

“深房理”相關人員涉嫌偽造國家機關公文、提供虛假資料套取貸款，共涉及住房按揭貸款、經營貸和消費貸等不同類別，問題貸款金額合計10.64億元，其中，涉及經營貸3.80億元。

對於已查實的問題貸款，深圳銀保監局已責成相關銀行提前收回。

對於涉嫌違規的銀行和責任人員，已依法啟動行政處罰程式。

深圳市地方金融監管局對小貸行業、融擔行業開展了涉房貸款、擔保業務排查，下發監管通知，要求小貸、融擔公司加强業務稽核，依法合規經營。重點約談了14家小貸、融擔公司，對6家公司開展了現場檢查，並對6家公司下發了監管函，要求其暫停涉房等違規業務，按期整改。

深圳市地方金融監管局聯合深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行、市住房和建設局等部門就“深房理”涉嫌非法集資開展現場調查，後續將依法依規推進處置和處罰工作。

對於“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關人員，現時公安機關已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在進一步偵辦中。

據深圳市市場監管局介紹：

“深房理”在新浪微博和微信公眾號等，發佈虛假廣告、虛構買房案例，以不實文宣吸引會員，違反了相關規定，其依法對其處以200萬元罰款的頂格處罰。

現時該項行政處罰已執行完畢。

深圳市稅務局還介紹：

現時已對“深房理”立案檢查，經查存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問題，稅務稽查部門將依法依規嚴厲查處“深房理”偷逃稅款的違法行為。

“深房理”案件聯合調查工作組表示，現時，調查處理工作仍在進行中。

對於此次階段性進展的情況通報，深房理接受《每日經濟新聞》記者採訪時表示，沒關注，我這段時間不上網，現在我什麼也不方便說，都以政府公告為准。

03

21.55億元經營貸違規流入房地產

在發佈深房理調查結果的同時，深圳金融監管部門還發佈了深圳嚴查信貸資金違規流入房地產領域的最新結果。

2020年4月，針對深圳經營貸輿情，深圳金融監管部門成立工作組，部署轄內銀行開展經營貸業務排查。

2020年4月底，針對緊急排查發現的問題，責令銀行立查立改，提前收回21筆、5180萬元涉嫌違規流入房地產領域貸款。

緊急排查後，深圳金融監管部門保持對房地產信貸嚴監管的高壓態勢。

在行政處罰方面，繼2020年和今年初就涉房貸款違規問題對相關機構和責任人實施行政處罰後，近期再次發佈行政處罰資訊，對相關機構和責任人合計處罰1224.51萬元，其中大部分為涉及房地產信貸領域的違法違規行為。

據通報，經過多輪滾動排查和監管核查，截至目前共發現21.55億元經營用途貸款違規流入房地產領域。

核查還發現，一些銀行存在貸前資料稽核把關不嚴、資金流向監控不到位問題；部分借款人存在虛構經營背景，套取經營性貸款並挪用於購房的行為；另有部分仲介機構和個人存在提供過橋資金、協助編造虛假資料、規避資金流向監控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。

深圳金融監管部門表示：

下一步，將持續保持强監管嚴問責的高壓態勢不放鬆，抓實抓細滾動排查和問題整改，嚴肅查處違法違規行為，堅決防止信貸資金違規流入房地產領域。

來源：中國房地產報、每日經濟新聞、深圳發佈、券商中國、每經app、北青網

生命是一場雷同且漫長的修行

學習是一場枯燥且充滿了希望的渡劫

無論如何，

深悅君將14年地產從業積攢的所有私貨

用一個有趣的江湖視角

一點一點講給你聽。