太厲害啦！！！////

快看過來呀

6月19日

上午10點

在海創會的福建華通銀行展位

先鋒944福州新聞廣播

福建省反詐中心

福建省金融消費權益保護協會

福建華通銀行

聯合舉辦直播節目

《普及金融知識，守住“錢袋子”》

吸引了近80萬名觀眾線上觀看。

△直播進行時

此次直播邀請了福建省反詐中心斷卡組組長江淋、福建華通銀行消費者權益保護部經理淩潔雲。兩位嘉賓在直播中介紹了網絡電信詐騙、高考詐騙、非法集資詐騙等案件，並普及了“國家反詐中心”App以及存款保險的相關知識。

△《普及金融知識，守住“錢袋子”》直播現場

福建華通銀行消費者權益保護部經理淩潔雲（左一）

省反詐中心斷卡組組長江淋（左二）

#01

電信網路詐騙

電信網路詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和簡訊管道，編造虛假資訊，設定騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉帳的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的管道達到欺騙的目的，如冒充公檢法等國家機關工作人員、銀行工作人員等各類機构工作人員，編造各種實施騙取錢財的行為。

經典

案例

圖片來源於：福建省反詐中心微信公眾號

騙局一

網絡貸款詐騙

2021年5月7日，寧德東僑刑偵大隊接市民蘇某報警稱：5月6日，正在上班的他接到一個貸款業務員的電話，詢問其是否需要貸款。由於正好手頭緊張，蘇某便按對方的訓示下載了某貸款軟件，並在該APP上填寫了個人身份資訊及銀行卡資訊。最後，蘇某被對方以銀行卡號錯誤、要更正銀行卡號、須給對方轉帳貸款額度的百分之三十的金額作為保證金為由，詐騙18898元。

溫馨提示

1、切勿輕易相信網絡上或者陌生人提供的“貸款、辦理大額信用卡”等資訊。

2、貸款、辦理信用卡要走正規管道，須通過銀行等可信的金融機構進行辦理。

3、不要給陌生帳戶轉帳匯款或告知對方簡訊驗證碼等重要資訊。

4、如遭遇騙局，請及時撥打110報警。

圖片來源於：福建省反詐中心微信公眾號

騙局二

冒充客服詐騙

前不久，市民趙女士接到一個自稱某購物平臺客服的電話，對方稱趙女士在某寶上購買的物品存在品質問題，想對趙女士進行賠償。趙女士添加了對方的聯繫方式後，按照要求操作，打開某平臺查看賠償金，但趙女士卻發現並沒有到賬。

隨後，“客服”提示趙女士，需要開通理賠服務才能收到賠償金，趙女士按照“客服”的要求，在某平臺上申請了借款。對方稱卡已凍結，貸款和轉帳都是虛擬交易，是為了解凍銀行卡。趙女士信以為真，繼續下載了所持幾家銀行卡的手機銀行APP，並申請了貸款，將上述資金作為保證金轉入對方提供的指定帳號。後“客服”失聯，遂發現被騙，共計被騙16.68萬元。

溫馨提示////

道路千萬條，反詐第一條

冒充客服詐騙

慣用手段

1.騙子通過非法途徑獲得受害人的電話和購物資訊（如快遞資訊洩露等），並致電或簡訊告知受害人，能詳細說出受害人的個人資訊等內容

2.謊稱其購買的貨物有問題需要申請退款，並讓受害人添加“官方客服”微信

3.用受害人支付信用不足無法到賬等藉口，一步步誘使受害人轉帳或者從互聯網借貸產品中貸款給對方

冒充客服詐騙

應對措施

1.遇到這類詐騙，請您一定要認真核實對方身份，可以聯系電商平臺客服或線上聯系網店客服確認是否有退款或者批發商帳戶；

2.電商平臺的官方客服不會添加你的微信好友，一切操作請在該平臺進行；

3.對方一旦讓你操作轉帳或者借貸產品，統統不要理會；

4.驗證碼和各類密碼更要小心保管，不要點開對方發來的退款連結。

5.遭遇欺詐莫驚慌，第一時間來投訴，及時投訴可以儘快把壞人封掉，避免其他人上當。

乾貨來了

tip

淩潔雲

避免受騙的好方法

1.增强對所謂客服警惕意識，保管好交易資訊，如交易密碼，支付密碼，簡訊驗證碼，不要輕易告知他人；

2.保管好個人基礎資訊，如身份資訊、征信資訊、帳戶資訊、家庭住址及成員資訊，勿隨意告知他人，謹防被不法分子利用和侵害。

3.對於沒有風險提示的app操作需要特別留意，對“將資金轉入某某帳戶的提示”需更加謹慎操作。

江淋

“斷卡”行動

為了有效遏制電信網路詐騙犯罪高發態勢，警方深入推進“斷卡”行動。

為什麼要斷卡？

“實名不實人”的電話卡，不但會被犯罪分子用於電信詐騙，還會被用來實施網絡販毒、網絡賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢款大部分都是通過買賣的銀行卡、對公帳戶或者協力廠商支付帳戶走賬，難以追查和打擊。所以，開展了“斷卡”行動。

斷的是什麼卡？

“斷卡”行動中有“兩卡”，即手機卡、銀行卡。

手機卡既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。

銀行卡既包括個人銀行卡，也包括對公帳戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機构帳戶，即微信、支付寶等協力廠商支付。

△福州市海峽國際會展中心華通銀行展位

預防電信詐騙

“五要五不”口訣

陌生來電要警惕，不大意！

網絡資訊要查證，不輕信！

可疑連結要謹慎，不亂點！

資金轉帳要核實，不著急！

一旦受騙要報警，不猶豫！

轉帳之前可以先“三問”

——“問警詧、問銀行、問當事人”。

#02

高考詐騙

圖片來源於：福建省反詐中心微信公眾號

經典

案例

圖片來源於：福建省反詐中心微信公眾號

騙局一

提前發放獎學金

在報考或等待錄取階段，考生還沒入學，就收到自稱學校招生辦的電話，稱能提供助學金、獎學金等。

警方提醒：學校的獎學金、助學金都需經由學校相關部門嚴格審批、核實。凡是接到要求以驗資、轉帳、匯款等管道才能發放助學金、獎學金的電話都要提高警惕，極有可能是詐騙。助學貸款資訊要通過高校的官方通路進行核實。

圖片來源於：福建省反詐中心微信公眾號

騙局二

提前獲知招生分數線

詐騙分子謊稱，可提前査詢高校錄取分數線，並附帶網址連結，一旦點擊，手機就會被植入木馬病毒，造成個人資訊洩露。

警方提示：查分請認准教育首長部門指定的網址，謹防各類涉及查分、錄取的相關簡訊連結。

溫馨提示////

道路千萬條，反詐第一條

騙子緊跟社會熱點問題，在某個特殊時段，相應的詐騙手段也會隨著高發。“高考”也不幸被騙子們當成詐騙的好時機。

應對措施

1.不要點開鼓吹“提前查分”的連結。

2.是不要相信所謂“內部名額”。

3.中高考“補助金”小心有詐。

4.志願填報指導莫輕信。

5.“錄取通知”驗真偽。

#03

非法集資

非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等管道，向不特定對象吸收資金的行為。具有非法性、利誘性及社會性（不定象社會群體）。

經典

案例

圖片來源於：福建省反詐中心微信公眾號

2018年5月，犯罪嫌疑人潘某為騙取他人財物，注册成立公司。潘某聘用業務員到鬧市區向不特定的中老年被害人分發傳單，邀請其到公司免費品嘗昔洱茶，並使用宣傳冊、影像資料等對普洱禁的功能及收藏價值等作誇大宣傳。虛構公司稱可代老百姓免費收藏所購普洱茶，並稱將投資款用於公司辦茶樓、開設某葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿後退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協議書，以現金管道一次性支付投資款。犯罪嫌疑人為迅速騙取大量資金，先後成立多個分部，分別聘用一批人擔任各分部負責人，共同以上述管道繼續非法融資。犯罪嫌疑人將非法融資資金揮霍，導致無力償還且潜逃，造成三百餘名羣衆被騙。

知識點

詐騙套路

典型“四部曲”

第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖。

第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發佈會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等。其場面之大、規格之高，極具欺騙性。

第三步：吸金。想方設法套取你口袋裏的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋裏還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間後跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失，甚至血本無歸。

預防措施

“四看三思等一夜”

四看

一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門準予。二看文宣內容，看文宣中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的管道等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思

一思自己是否真正瞭解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜

遇到相關投資集資類文宣，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再决定。不要盲目相信造勢文宣、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

結語

儘管詐騙形式花樣繁多，騙術五花八門，技法即時更新，但是只要你認真聽了看了以上我們反詐專家的反詐攻略，相信你一定能夠預防和遏制各種詐騙。